Strategi Investasi Jangka Panjang Untuk Pemula

Strategi Investasi Jangka Panjang Untuk Pemula – Dalam investasi jangka panjang, aspek keamanan atau keuntungan selalu menjadi perhatian investor. Jika suatu produk investasi menawarkan keamanan yang lebih besar, maka tingkat pengembalian produk tersebut akan menurun. Di sisi lain, jika Anda menawarkan lebih banyak manfaat, keamanan akan dikalahkan.

Mari kita hadapi faktanya bersama-sama, dalam investasi jangka panjang, jika Anda terlalu fokus pada keselamatan, Anda bisa mengatakan Anda melakukan kesalahan. Mengapa ini? Bagaimanapun, fakta menunjukkan bahwa produk yang menjamin keamanan modal Anda tidak akan memberi Anda keuntungan lebih. Faktanya, harga produk tersebut akan menurun seiring berjalannya waktu karena adanya investasi.

Strategi Investasi Jangka Panjang Untuk Pemula

Kesimpulannya, sebagai seorang investor, Anda harus lebih fokus pada bagaimana mendapatkan hasil maksimal dari investasi Anda.

Investasi Yang Aman: Panduan Untuk Pemula

Tentunya setelah mengulas hal di atas Anda akan memiliki pertanyaan. Mengapa saya harus memprioritaskan keuntungan dibandingkan keamanan modal dan investasi jangka panjang?

Jawabannya kembali pada sifat dan tujuan investasi. Jika Anda lebih menyukai ekuitas, pilihlah investasi jangka pendek. Namun jika Anda benar-benar ingin menghasilkan uang, maka pilihannya hanyalah investasi jangka panjang. Untuk informasi lebih lanjut, lihat item investasi jangka pendek terbaik.

Investasi jangka panjang adalah tentang membangun portofolio yang akan memberi Anda penghasilan di kemudian hari, serta seumur hidup Anda. Tentu saja, waktu yang dibutuhkan untuk mencapai hasil bisa cepat atau sangat lama. Itu tergantung pada bagaimana Anda berinvestasi.

Namun bukan berarti keselamatan tidak menjadi pertimbangan. Namun, aspek keamanan modal Anda harus dipertimbangkan dengan cermat. Artinya, jika Anda memutuskan untuk melakukan investasi jangka panjang, Anda menerima sejumlah risiko untuk mendapatkan imbalan yang lebih tinggi, mengingat keamanan yang dihitung dengan cara ini. 

7 Cara Merencanakan Strategi Investasi Yang Efektif, Cepat Cuan!

Ulasan di atas tentu menimbulkan pertanyaan. Jadi, produk mana yang harus saya pilih? Untuk membantu Anda mempertimbangkan pilihan produk Anda, berikut beberapa produk yang dapat Anda pilih.

Dalam banyak hal, saham merupakan investasi jangka panjang yang selalu diminati. Dengan menginvestasikan uang Anda pada saham, setidaknya Anda mendapatkan keuntungan sebagai berikut:

Ada banyak keuntungan berinvestasi saham bagi investor. Rata-rata pengembalian tahunan untuk saham berdasarkan S&P 500 adalah 10% per tahun. Ini termasuk keuntungan modal dan pendapatan dividen.

Oleh karena itu, hampir setiap investor setidaknya harus memiliki sebagian dari portofolionya yang diinvestasikan pada saham. Meskipun beberapa investor adalah pedagang aktif, dan bahkan ada yang terlibat dalam perdagangan harian, strategi beli dan tahan dapat memberikan hasil yang konsisten selama bertahun-tahun.

Clear! 3 Pilihan Investasi Jangka Pendek Menguntungkan

Saham-saham jenis ini biasanya tidak membagikan dividen sama sekali, dan kalau pun ada, jumlahnya sangat sedikit. Perusahaan dengan saham pertumbuhan menggunakan keuntungannya untuk mengembangkan perusahaan.

Pengembalian saham jenis ini bisa sangat besar. Saham Apple adalah contoh yang bagus. Pada tahun 1990, Anda dapat membeli saham Apple dengan harga kurang dari $1, namun saat ini Apple menjualnya dengan harga $208 per saham. Jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saham pada tahun 1990, Anda akan memiliki sekitar $208.000 hari ini!

Tentu saja Apple adalah contoh pertumbuhan yang sukses. Namun ada juga saham jenis ini yang tidak berkembang sama sekali, bahkan hilang karena perusahaannya bangkrut.

Saham dividen adalah kebalikan dari perusahaan yang berorientasi pada pertumbuhan, saham dengan dividen tinggi dikeluarkan oleh perusahaan yang mengembalikan laba bersih dalam jumlah besar kepada pemegang saham.

Investasi Jangka Panjang: Pengertian, Risiko, Dan 3 Tipnya

Misalnya, obligasi Treasury AS bertenor 10 tahun menghasilkan 2,79%, dengan dividen yang tinggi sering kali membayar lebih dari 3% per tahun. Contoh perusahaan jenis ini adalah AT&T dengan imbal hasil dividen saat ini sebesar 5,57%. Verizon memiliki hasil dividen saat ini sebesar 4,92% dan General Electric memiliki hasil dividen saat ini sebesar 3,61%.

Dividen yang lebih tinggi memiliki manfaat lain. Selain itu, investasi di dalamnya memiliki prospek apresiasi modal. Hasil dividen sebesar 4% atau 5% per tahun serta pertumbuhan modal sebesar 5% hingga 10% per tahun dapat menjadi investasi jangka panjang terbaik untuk Anda.

Faktanya, sebagian besar investor lebih menyukai saham dividen ini. Dividen yang dibayarkan sering kali membuat suatu saham tidak terlalu fluktuatif dibandingkan saham pertumbuhan murni. Bahkan terdapat beberapa bukti bahwa hasil dividen yang tinggi memberikan perlindungan terhadap penurunan pasar saham secara keseluruhan.

Bukan hal yang aneh bagi perusahaan untuk mengurangi atau menghilangkan dividennya sama sekali. Seperti yang Anda duga, harga saham bisa turun jika hal ini terjadi.

Pahami Strategi Investasi Jangka Panjang Cryptocurrency

Obligasi jangka panjang adalah obligasi berbunga dengan jangka waktu lebih dari 10 tahun. Istilah yang paling umum adalah 20 tahun dan 30 tahun.

Daya tarik utama obligasi biasanya adalah tingkat suku bunganya. Karena sifatnya yang berjangka panjang, obligasi ini biasanya memberikan imbal hasil yang lebih tinggi daripada suku bunga jangka pendek.

Misalnya, jika imbal hasil obligasi Treasury AS bertenor 5 tahun saat ini adalah 2,61%, maka imbal hasil obligasi Treasury AS bertenor 30 tahun adalah 3,03%. Investor diberikan imbal hasil yang lebih tinggi untuk mengkompensasi risiko yang lebih tinggi pada sekuritas jangka panjang.

Risiko terbesar bagi obligasi adalah kenaikan suku bunga. Katakanlah Anda membeli obligasi Treasury AS bertenor 30 tahun pada tahun 2018 dengan imbal hasil 3%. Namun pada tahun 2020, imbal hasil sekuritas tersebut adalah 5%.

Mitos Dan Fakta Seputar Investasi Saham: Panduan Untuk Investor Pemula

Tapi itu bukan yang terburuk. Harga obligasi berbanding terbalik dengan perubahan suku bunga. Dengan kata lain, ketika suku bunga naik, nilai pasar obligasi yang mendasarinya turun.

Dalam contoh di atas, obligasi senilai $1.000 yang menawarkan 3%, atau $30 per tahun, harus turun menjadi $600 untuk mendapatkan 5%, mengingat kondisi pasar yang baru.

Jika Anda menahannya hingga jatuh tempo, Anda akan mendapatkan obligasi senilai $1.000 lagi. Namun jika Anda menjual dengan harga pasar yang didiskon, Anda akan rugi.

Obligasi bisa menjadi salah satu investasi jangka panjang terbaik. Dengan kata lain, jika suku bunga turun di bawah tingkat saat Anda membeli obligasi, nilai pasar obligasi bisa naik.

Investasi Jangka Panjang: Jenis, Risiko, Strategi, & Tujuannya

Mari kita gunakan contoh yang sama seperti di atas, katakanlah pada tahun 2020 tingkat bunga obligasi 30 tahun turun menjadi 2%.

Karena obligasi Anda menghasilkan 3%, nilai pasarnya akan naik menjadi $1.500, menghasilkan hasil efektif sebesar 2% ($30 dibagi $1.500).

Ketika suku bunga turun, obligasi tidak hanya memberi Anda pendapatan bunga, namun juga memberi Anda pertumbuhan modal yang sama seperti saham.

Faktanya, ini adalah skenario yang tidak mungkin terjadi pada saat ini. Suku bunga terus turun ke rekor terendah. Misalnya, obligasi pemerintah AS dengan tenor 30 tahun memberikan imbal hasil lebih dari 15% pada tahun 1981 dan menghabiskan sebagian besar dekade tersebut dalam angka dua digit.

Strategi Sukses Investasi Jangka Panjang

Pengembalian rata-rata jangka panjang adalah 6% hingga 8%. Jika demikian, penurunan suku bunga tampaknya tidak mungkin terjadi. Tapi siapa yang tahu?

Dana yang diperdagangkan di bursa dan ETF bukanlah investasi nyata. Sebaliknya, mereka bertindak sebagai portofolio dari sejumlah besar saham dan obligasi yang berbeda.

Namun dengan diversifikasi dan manajemen yang baik, masing-masing dapat menjadi salah satu investasi jangka panjang terbaik.

Reksa dana sangat berguna bagi masyarakat yang ingin berinvestasi namun tidak tahu banyak tentang prosesnya. Yang perlu Anda lakukan hanyalah mengalokasikan sebagian modal investasi Anda ke satu atau lebih reksa dana dan uang tersebut akan diinvestasikan untuk Anda.

Investasi Ethereum Jangka Panjang: Panduan Lengkap Untuk Pemula

Reksa dana menawarkan keunggulan dibandingkan manajemen investasi. Anda dapat menggunakan EFT untuk berinvestasi di pasar keuangan dengan cara apa pun yang Anda suka.

Misalnya, jika Anda ingin berinvestasi di pasar umum, Anda bisa memilih reksa dana berdasarkan indeks luas seperti S&P 500. Reksa dana juga bisa berinvestasi pada saham atau obligasi.

Obligasi sangat cocok untuk reksa dana. Sebagai investor individu, mungkin sulit untuk melakukan diversifikasi pada sejumlah besar obligasi. Banyak juga investor yang belum sepenuhnya memahami investasi obligasi. Menggunakan reksa dana untuk alokasi obligasi Anda dapat memastikan Anda memiliki alokasi obligasi yang dikelola secara profesional dan terdiversifikasi dengan baik.

Anda juga dapat berinvestasi di sektor pasar tertentu. Ini mungkin termasuk teknologi tinggi, dalam hal ini Anda memilih dana yang berspesialisasi dalam hal itu. Anda dapat melakukan hal yang sama dengan industri lain seperti pertanian, energi, real estate, kesehatan atau farmasi.

Strategi Investasi Pribadi Terbaik Untuk Pemula Yang Ingin Sukses

Dalam lingkungan investasi saat ini, terdapat reksa dana untuk hampir semua spesialisasi. Hal ini memudahkan Anda berinvestasi berdasarkan industri pilihan atau lokasi geografis Anda.

Reksa dana umumnya termasuk dalam kategori reksa dana saham yang dikelola secara aktif. Dengan kata lain, tujuan reksa dana bukanlah untuk menyamai indeks pasar yang mendasarinya, namun untuk mengunggulinya.

Misalnya, daripada berinvestasi pada semua saham di S&P 500, seorang manajer investasi mungkin memilih 20, 30, atau 50 saham yang menurutnya memiliki prospek masa depan terbaik.

Hal yang sama juga berlaku pada sektor industri. Meskipun mungkin terdapat 100 perusahaan dalam suatu industri tertentu, seorang manajer investasi dapat memilih 20 atau 30 perusahaan yang menurutnya paling menjanjikan.

Panduan Lengkap Investasi Ekuitas Jangka Panjang Untuk Pemula

Manajer investasi dapat menggunakan kriteria berbeda untuk menentukan sektor mana yang memiliki kinerja terbaik – semuanya bergantung pada tujuan dana tersebut.

Misalnya, beberapa dana mendukung pertumbuhan pendapatan atau pendapatan. Yang lain mungkin mencari nilai – berinvestasi pada saham yang memiliki fundamental kuat namun diperdagangkan di bawah rekan-rekan mereka di industri yang sama.

Manajer reksa dana memiliki tingkat keberhasilan yang berbeda-beda dalam pengelolaan aktif. Faktanya, sebagian besar tidak lebih baik dari pasar. Hanya sekitar 22% reksa dana yang berkinerja baik selama lima tahun.

Namun tidak seperti reksa dana, ETF dikelola secara pasif. Dibandingkan dengan sekuritas tertentu yang dipilih dalam reksa dana ini, ETF lebih tentang berinvestasi pada indeks yang mendasarinya.

Tips Motiontrade Jadikan Obligasi Sebagai Pilihan Investasi Jangka Panjang

Dalam setiap kasus, ETF mencoba mencocokkan distribusi indeks yang mendasarinya. Ini tidak hanya mencakup jumlah saham dalam indeks, tetapi juga persentase representasi setiap sekuritas dalam indeks.

Namun ETF umumnya memiliki biaya lebih rendah dibandingkan reksa dana. Misalnya, banyak reksa dana membebankan biaya pemuatan antara 1% dan 3% dari investasi Anda. ETF tidak memungut biaya